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中国高净值人群不断增长,财富该如何管理安放

2018-05-15 15:18 来源:未知

中国高净值人群不断增长,财富该如何管理安放


  十年来,中国私人财富市场总量增长了五倍,中国高净值人士翻了三番,中国家庭所控制的财富总量已经稳居世界第二。有数据显示,截止2017年,中国高净值人群总体规模已预计达到197万人,这批高净值人群的总体可投资资产规模为65万亿,而且在可预测的未来仍然会保持高速增长的趋势。

  与此同时,随着科技力量的不断渗透,高净值人群正在加速拥抱互联网,呈现出行为与需求特征的转变。他们比较依赖电子设备、具备国际化视野及较高的文化水平,同时理财需求也从单一走向综合,从被动走向主动,财富管理和传承需求进一步扩大。

  财富管理市场生变,互联网金融优势凸显

  一方面高净值人群规模和市场不断增长,另一方面这部分人群的需求模式也发生深刻改变。在这种情况下,中国的财富管理机构必须重新思考高净值人群的需求升级和服务升级。

  针对这一话题,在5月10日第十三届亚太财富管理和私人银行年会上,凤凰金融财富管理业务总经理詹德隆参与了圆桌会议的讨论,并表示:高净值人群需要很专业的第三方机构帮他们评估资产管理,而且一定要做差异化。中国的富人每年都在增长,他们的投资需求也越来越多,但目前很少有非常好的第三方机构帮他们评估。凤凰金融就是要做产品的差异化,帮客户去识别产品的好坏,帮客户选择适合的产品。作为凤凰卫视旗下的为全球华人服务的一站式智能投资理财平台,凤凰金融拥有非常众多且忠诚度高的客群资源,也拥有非常多优质合作伙伴,凤凰金融财富管理服务将借助凤凰金融平台资源给全球华人投资者做投资和财富规划,根据客户的不同特点为其配置个性化的产品组合包。

  由于具有互联网DNA和金融科技双重优势,凤凰金融将线上和线下有效结合,形成闭环连接,2017年就相继在北京和深圳建成财富管理中心,为高净值投资者提供更加定制化、专业化的财富管理服务,开启了财富管理智能化升级的新局面。

  与此同时,当前中国高净值人群投资眼界更为开阔,境外配置的占比逐年上升,2017年可投资资产境外配置比例已经高达56%,随着中国开放度进一步扩大,中国百姓和机构可以更大程度地在全球配置资产。因此,多区域、多币种、多形式的跨境多元化配置获得越来越多高净值人士的认可。

  经深入分析,可以看出对于高净值人群的财富管理需求服务,凤凰金融已经探索出清晰的模式,并取得了不错的成效。

  多元产品覆盖,满足用户全球资产配置需求

  为了更好满足高净值人群多元化的资产配置需求,凤凰金融财富管理中心依托凤凰金融平台丰富的产品资源及合作伙伴资源,为广大客户提供更广阔的投资渠道。目前,凤凰金融财富管理中心的产品包括类固收、私募投资基金、资本市尝海外资产、海外增值、全权委托、家族财富等类型,满足用户多元化的资产配置需求。

  为了进一步践行“服务全球华人”的承诺,满足华人的全球资产配置需求,凤凰金融不断加速海外业务布局。分别在美国、东南亚等地区上线多样化产品,并上线与丹麦盛宝银行合作的资产,借此实现品牌在欧洲业务布局,为华人用户提供投资国际资本市场多元化渠道。

  加速财富管理智能化,为用户提供定制化专业服务

  自成立以来,凤凰金融致力于智能金融的研究和开发,全面利用大数据、自然语言处理、机器学习等技术开拓更加智能的金融服务及产品。目前,凤凰金融已经自主研发了全自动的交易及资金存管系统,智能化用户管理及风控管理系统,智能金融资讯分析引擎,基金产品组合引擎,涵盖全球的资产配置系统。

  金融科技赋能财富管理,最重要的一点在于其可以利用大数据,人工智能分析进行精准的客户分类和营销,针对性解决客户需求痛点,实现千人千面的理财解决方案。

  凤凰金融创新研发的凤凰真准智能投顾系统,通过多维数据分析,定义用户画像,判断与追踪用户价值,向上挖掘高净值人群,提供定制化财富管理方案。同时,利用凤凰金融平台丰富的产品资源及合作伙伴资源,为每位客户进行详细的财富诊断,并采用一对一的专业资产配置方案,向客户提供投资组合系列的金融服务,满足客户个性化的财务需求,帮助客户实现财富的保值和增值。

  虽然智能投顾可以为高净值人群提供灵活的信息交互平台,让客户在财富管理的每个阶段都能介入到方案的设计与规划中,但我们也需要同步考虑用户对私密性和个性化需求的尊重,而这一阶段就需人工投顾的专业介入。据了解,凤凰金融财富管理中心资产配置顾问团队均来自剑桥大学、哥伦比亚大学、清华大学等海内外名校毕业生,并取得国际金融资格证书AFP/CFP及相关专业销售资质证书。团队多来自汇丰银行、花旗银行等顶级私人银行和高端财富管理中心,平均从业5-8年,具备对海内外市场丰富的专业知识积累,最大程度保障服务的专业性与差异性。

  蓬勃崛起的大众富裕人群的巨大财富管理需求、高净值用户对科技及互联网的依赖,以及逐渐成熟的强大金融科技力量。这些现象启示着我们,如果能很好把握财富管理行业新的环境变化和机遇,那么具有独特优势的互联网金融企业的未来前景将无限广阔。