您所在的位置:主页 > 财富世界 > 正文

解锁资产配置,做人生和财富的赢家

2019-01-10 14:44 来源:未知

解锁资产配置,做人生和财富的赢家

  想要规避单一资产风险,并获得确定性更高的合理收益,靠谱的办法是进行资产配置,避免把鸡蛋放在同一个篮子里。投资者进行多种品类的资产配置时很难全面把握风险和收益,这时专业的理财机构就会是很好的选择。

  在刚刚过去的2018年,上证指数整年下跌24.59%,权益类基金收益惨淡,可是债券基金却走出了一波小牛市。Wind数据显示,债券基金平均收益率为4.23%,跑赢了大部分资产。如果在2018年配置了债券基金,就可以对冲掉权益类产品的部分损失。

  要想规避单一资产风险并获得确定性更高的合理收益,最好选择合理的投资方式——即资产配置,避免把鸡蛋放在同一个篮子里。

  “全球资产配置之父”加里·布林森所说:“从长远看,大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置。

  高明的投资者都是擅长做资产配置的,房子、股票、债券、黄金等都是资产配置的重要角色,如果房价下跌了,股票可能会涨,股票不好了,黄金也能起到一定的保值作用。

  对专业投资机构来说,资产配置的重要性更是不言而喻。作为国内投资界的楷模,社保基金自2000年成立以来,年化收益达8.4%,除了2008年小幅亏损6.79%外,其余年份均有盈利,回报总额超过1万亿。社保基金之所以能够实现资产长期稳健增值,其关键在于进行了合理的资产配置。

  2018年,随着FOF产品的面世,公募基金开始越来越重视资产配置能力建设,如行业的头部企业天弘基金就把资产配置作为战略发展业务,邀请了业内享有盛名的熊军作为公司资产配置业务领军人,熊军具有十余年的全国社保基金理事会工作经验,管理过巨额的社保资金,资产配置理论和实战经验丰富。

  熊军认为,资产配置是投资管理的核心,因为资产配置可以促进投资管理从预期收益率驱动转向风险管理为导向,将长期投资目标转化成可操作的中短期目标,还可以作为评估业绩的市场化标准等。

  熊军加盟天弘基金后,最重要的一项工作是带领团队,在大数据、大计算的基础,建立了资产配置系统,通过全面系统地计算出各种宏观指标和市场指标之间的关系,来分析和确定它们之间的联系,增强资产配置决策的系统性和科学性。

  具体而言,这套系统通过量化宏观经济指标与各类资产的关系,确定各类资产价格变化的主要宏观因素,在此基础上,对宏观经济指标进行多状态划分,确定在不同指标下,各类资产的风险收益特征。